银行反洗钱工作总结

文秘资源网 发表于 2021-06-28 20:51:28 归属于金融工作总结 本文已影响212 我要投稿 手机版

       

       

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  银行反洗钱工作总结(一)

  反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪 活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高信用社信誉,保 证信用支付的稳定,促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中 国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排,我行通过采取 一系列行之有效的举措,扎实有效开展反洗钱工作,取得了较好的成 效。现将本年度反洗钱工作总结如下:

  一、精心构建完善组织领导体系

  我行为了做好反洗钱工作,成立了以行长为组长、分管行长为副 组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,并在财会部门设 立反洗钱工作办公室,具体负责反洗钱工作的各项日常事务。由于人 员紧张,配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作,形成了 较为完善的反洗钱组织体系。

  二、加强学习,提高对反洗钱工作的认识

  加强学习, 为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反 洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。召开了由部门 主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会,学习了 《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神,提高了对反 洗钱工作的认识,使大家都能充分认识到金融机构是控制洗钱的第一 道屏障,要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实,就必须充分发挥基层行 “了解客户”的优势,提高其反洗钱的积极性和主动性。

  二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工 作落到实处,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队 伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣 传,让他们了解当前国内外反洗钱形势,积极配合我们开展反洗钱工 作。四是认真选配工作人员。反洗钱信息采集岗由业务骨干兼任,反 洗钱事务审核报告岗由财会部门主管兼任,为反洗钱工作的顺利开展 打好了基础。

  三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测

  从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查五证(营业执照、 法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及 经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关 情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存 款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文 件和资料,进行核对并登记。

  对于开立个人代码信息,严格按实名制 的有关规定审查有关资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有 效身份证件进行核对, 并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作, 对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。 对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可凝支付交易报 告管理办法》规定建立存款人信息资料库,对不符合要求的存款账户 (如营业执照过期或被注销的) 已通知客户尽快提供新的营业执照或 , 办理销户手续。

  在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户 不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过 5 万元(含)的现金收付 业务进行查询和实时监控,并要求单位提前一天预约提现金额;单位 结算账户 100 万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结 算账户之间单笔 20 万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的 完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签 字确认。 严格监管和控制公款私存现象。

  我行对有意要套现或公款私存的 帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保结算 帐户帐户都能合规性地使用,没有违反反洗钱相关规定的事件发生。 对于反洗钱信息系统提示的短期内资金分散转入、集中转出或集中转 入、分散转出的账户,经核实均为企业正常业务范围;没有资金收付 频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企 业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显 不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收 付明显不符的现象等可疑支付交易。

  四、下一年工作计划

  (一)加强领导,统一认识,充分认识反洗钱的重要性和必要性。 在人民银行的正确领导下,按照上级行工作部署,进一步统一全体职 工思想,严格按照规定执行反洗钱的各项规定。 (二)继续完善反洗钱内控机制,建立相应健全的机构和制度。在现 有的基础上继续完善各项内控制度,逐步建立一个更加完整的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。 (三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能,强 化反洗钱意识,使他们能更好的完成反洗钱工作任务。 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓, 严格 执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度增强反洗钱工 作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。

 银行反洗钱工作总结(二)

  自开展反洗钱工作以来,xx银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下,认真贯彻执行《反洗钱法》,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和xx银行的各项规章制度,在培训和宣传相结合的同时不断提升xx银行员工对反洗钱工作的认识,切实履行反洗钱业务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱工作水平。

  一、精心构建完善领导组织体系,为做好反洗钱工作奠定基础。

  为切实保证反洗钱各项工作顺利开展,成立了以行长为组长,主管行长为副组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反洗钱工作,各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据人行的工作要求,结合xx银行的实际情况,制定了反洗钱内控制度,为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。

  二、整章建制,健全和完善内控机制,为反洗钱工作提供制度支持。

  建立健全反洗钱的相关制度,一是制定并下发了《xx银行客户风险等级划分工作安排》《xx银行反洗钱业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率。三是要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,严格按照“业务创新,科技支撑”的有关要求,强调内部控制制度的优先制定原则,将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。

  三、严格培训,加强学习,为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。

  为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展,xx银行从以下几方面着手进行:

  1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累,为反洗钱工作的顺利开展,做好准备。

  2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训,近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次。

  3、认真选配工作人员。在工作中,要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来,从事反洗钱报告工作。

  四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。

  (一)建立事后监督审核制度,未进行核查的按严重差

  错处理。在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管,并保证账户管理资料的完整性和合规性。

  (二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》,以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。

  一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检,近几年对公账户年检率均达到80%以上,对未通过账户年检的账户坚决进行清理。

  二是积极维护账户系统信息,使账户系统信息达到准确、真实。

  (三)结合人民银行20xx年x月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[20xx]254号文件的要求,结合反洗钱工作,认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容,按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式,以法规制度为依据,对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理,在合规、合法、合理的基础上,切实履行相应的反洗钱义务。

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